Ξαφνικά όλοι μιλούν για κραχ του χρηματιστηρίου και πάλι. Συμβαίνει κάθε χρόνο, περίπου αυτή την εποχή.

Υπάρχουν πολλοί λόγοι ανησυχίας, καθώς οι αγορές συνειδητοποιούν ότι δεν θα υπάρξει γρήγορη επιστροφή στις μέρες των σχεδόν μηδενικών επιτοκίων. Η αύξηση των τιμών του πετρελαίου και οι γεωπολιτικές ανησυχίες δεν βοηθούν επίσης. Ο S&P500 βούτηξε και FTSE100 θα μπορούσε να ακολουθήσει εάν επιδεινωθεί το συναίσθημα.

Είναι προβληματικοί καιροί

Η μεγαλύτερη ανησυχία μου είναι ότι ο κόσμος κάθεται πάνω σε μια ωρολογιακή βόμβα χρέους. Οι Ηνωμένες Πολιτείες συσσωρεύουν ένα εκπληκτικό ποσό 33 τρισεκατομμυρίων δολαρίων που δεν δείχνει σημάδια ισοπέδωσης, αλλά πέφτει.

Ως ανεξάρτητος οικονομικός δημοσιογράφος, το επενδυτικό μου χαρτοφυλάκιο θα αποτελέσει τη βάση του συνταξιοδοτικού μου εισοδήματος. Δεν θέλω να καταρρεύσει σε μια συντριβή. Έτσι, ανέπτυξα ένα σχέδιο τριών σημείων πριν από χρόνια, και μέχρι στιγμής με έχει εξυπηρετήσει καλά. Θα μείνω επίσης σε αυτό, είτε το χρηματιστήριο καταρρεύσει τις επόμενες εβδομάδες είτε αν μας εκπλήξει ανακάμπτοντας.

Βήμα 1: Να επενδύετε πάντα μακροπρόθεσμα. Δεν αγοράζω ποτέ μετοχές που δεν θέλω να κρατήσω για τα επόμενα πέντε χρόνια και, ιδανικά, πολύ περισσότερο από αυτό.

Το τελευταίο πράγμα που θέλω να κάνω σε ένα κραχ είναι να πουλήσω μετοχές μόλις πέσει η αξία τους. Αντίθετα, μου αρέσει να κάθομαι αναπαυτικά και να χαλαρώνω. Θέλω να νιώθω σίγουρος γνωρίζοντας ότι, ενώ η αξία των περιουσιακών μου στοιχείων μπορεί να πέσει, πιθανότατα δεν θα εξαλειφθούν.

Αγοράζω κυρίως σταθερά blue chips FTSE 100. Έχουν αξιόπιστα κέρδη, πιστούς πελάτες, σταθερά αυξανόμενα κέρδη, ισχυρό ιστορικό μερισμάτων και αμυντική «τάφρο» (προστασία από νεοεισερχόμενους στην αγορά και άλλους που είναι πιθανό να θέλουν να επιτεθούν στον κλάδο τους).

Αν και αυτό δεν θα εμποδίσει μια μετοχή να πέσει με την υπόλοιπη αγορά, με την τύχη σημαίνει ότι δεν θα πέσει ακόμη πιο γρήγορα, ή χειρότερα, θα χρεοκοπήσει.

Βήμα 2: Αγοράστε πολύ φτηνές μετοχές μερισμάτων. Παρόλο που κατέχω ορισμένες μετοχές ανάπτυξης, νιώθω πιο ασφαλής όταν αγοράζω μετοχές μερισμάτων.

Μου δίνουν επιπλέον ασφάλεια κατά τη διάρκεια μιας χρηματιστηριακής κατάρρευσης, επειδή τα κέρδη θα πρέπει να συνεχίσουν να κυμαίνονται ανεξάρτητα από το τι συμβαίνει στις τιμές των μετοχών.

Φυσικά, δεν είναι εγγυημένο: πολλές εταιρείες μειώνουν μερίσματα σε περιόδους αναταραχής, αλλά συνήθως επιστρέφουν με την πάροδο του χρόνου.

Αυτό θα μπορούσε να είναι μια ευκαιρία

Εφόσον επανεπενδύω όλα τα μερίσματά μου στην ανάπτυξη, η πτώση των τιμών των μετοχών λειτουργεί υπέρ μου. Αυτό σημαίνει ότι τα επανεπενδυμένα μερίσματά μου αποφέρουν περισσότερες μετοχές, σε χαμηλότερη τιμή.

Αναμφισβήτητα, λειτουργεί ακόμη καλύτερα σε μια παρατεταμένη ύφεση, επειδή παίρνω περισσότερα μερίσματα και αγοράζω περισσότερες φθηνές μετοχές.

Βήμα 3: Μετατρέψτε κάθε συντριβή προς όφελός μου. Δεν φοβάμαι το κραχ του χρηματιστηρίου. Στην πραγματικότητα, θα ήμουν ευτυχής να έχω ένα τώρα. Έμαθα ότι το selloff είναι μια εξαιρετική στιγμή για να αγοράσεις μετοχές. Ακόμη και σταθερές, κερδοφόρες επιχειρήσεις είναι ξαφνικά διαθέσιμες σε τιμές ευκαιρίας.

Επιπλέον, όταν οι τιμές των μετοχών πέφτουν, οι αποδόσεις αυξάνονται, κάτι που μου επιτρέπει επίσης να κερδίζω περισσότερα έσοδα.

Έχω έτοιμη τη λίστα αγορών μου σε περίπτωση που το χρηματιστήριο καταρρεύσει αυτόν τον μήνα. Δημιουργός πνευμάτων Diageo, Lloyds Banking Group, Νομική και γενική ομάδαχτίστης Taylor Wimpey και γίγαντας καταναλωτικών αγαθών Unilever βρίσκονται ακριβώς στην κορυφή.

Φαίνονται ήδη φθηνά. Αν οι αγορές καταρρεύσουν, θα φαίνονται ακόμα πιο φθηνές και θα βουτήξω.