Πάντα θέλω να μάθω από τη σοφία του θρυλικού επενδυτή Warren Buffett. Άλλωστε, το “Oracle of Omaha” έχει χτίσει την καθαρή του αξία άνετα πάνω από 100 δισεκατομμύρια δολάρια. Και όπως πολλοί, ξεκίνησε με ένα μικρό ποσό.

Την εποχή του ως Berkshire Hathaway Διευθύνων Σύμβουλος, δημιούργησε μέση ετήσια απόδοση περίπου 20% για τους μετόχους. Και τους τελευταίους 12 μήνες, η μετοχή ανέβηκε εντυπωσιακά κατά 30%.

Καθώς ο όμιλός του απολαμβάνει αυτή την επιτυχία, νομίζω ότι είναι καιρός να προσπαθήσω να επαναλάβω μερικά από τα επιτεύγματα του Buffett για το δικό μου χαρτοφυλάκιο.

Αν και είναι απίθανο να φτάσω στο επίπεδο της επιτυχίας του, αν ξεκινούσα σήμερα, εδώ είναι οι μέθοδοι που θα χρησιμοποιούσα σήμερα για να δημιουργήσω πλούτο.

Παίξτε το μακρύ παιχνίδι

Κατά τη γνώμη μου, η πιο σημαντική λύση που θα μπορούσα να υιοθετήσω θα ήταν ακολουθήσει μια μακροπρόθεσμη προσέγγιση. Η δημιουργία πλούτου δεν γίνεται από τη μια μέρα στην άλλη. Όπως έχει αποδειχτεί επανειλημμένα, η μακροπρόθεσμη επενδυτική άποψη είναι ο καλύτερος τρόπος για να αποκομίσετε τα οφέλη του χρηματιστηρίου.

Ως τρελός, το ξέρω αυτό. Και με κάθε επένδυση που αγοράζω, αναρωτιέμαι αν θα νιώθω άνετα να συνεχίσω να κατέχω το απόθεμα σε 10 χρόνια. Η αστάθεια του χρηματιστηρίου είναι αναπόφευκτη. Ωστόσο, οι βραχυπρόθεσμες ηρεμίες επιλύονται μακροπρόθεσμα.

Επενδύστε τακτικά

Η επόμενη συμβουλή που σκοπεύω να δώσω στον Μπάφετ είναι να επενδύει τακτικά. Το να βάζετε χρήματα στην άκρη και να τα επενδύετε με συνέπεια είναι το κλειδί για την ανάπτυξη ενός αποταμιευτικού δοχείου.

Κάνοντας αυτό, θα επωφεληθώ από τη δύναμη του σύνθεση. Ο Μπάφετ έχει μιλήσει αρκετές φορές για τη δύναμη αυτής της μεθόδου. Είπε ότι το σύνθετο τόκο ήταν βασικός παράγοντας για τη δημιουργία του πλούτου του.

Κάνοντας αυτό, θα επωφεληθώ επίσης από τον “μέσο όρο κόστους”, ο οποίος ουσιαστικά εξισορροπεί την τιμή στην οποία αγοράζω.

Να είσαι έτοιμος

Όπως ο Μπάφετ, θα έπρεπε κι εγώ να είμαι σε εγρήγορση. Είπε ότι πρέπει “Να είστε άπληστοι όταν οι άλλοι φοβούνται“. Και αυτό σημαίνει ότι όταν εμφανίζονται ευκαιρίες στο χρηματιστήριο να αγοράσω εταιρείες υψηλής ποιότητας με έκπτωση, πρέπει να είμαι εκεί για να δράσω.

Η υψηλή αστάθεια της αγοράς τα τελευταία χρόνια έχει αποθαρρύνει τους επενδυτές από το να επενδύσουν τα μετρητά τους. Όμως, άδραξα την ευκαιρία να δημιουργήσω το χαρτοφυλάκιό μου με εταιρείες που πίστευα ότι θα μου έδιναν υγιείς αποδόσεις τα επόμενα χρόνια. Μείωση περισσότερο από 30% από τα προ-Covid επίπεδά του, Lloyds είναι ένα εξαιρετικό παράδειγμα αυτού. Τους τελευταίους μήνες έχω ανοίξει θέσεις Barclays Και Νομική και γενική.

Ο Μπάφετ χρησιμοποίησε αυτή τη μέθοδο κατά τη διάρκεια του παγκόσμιου χρηματοπιστωτικού κραχ του 2008, όταν αγόρασε πολλές εταιρείες σε χαμηλές τιμές.

Το σχέδιο

Αξίζει να σημειωθεί ότι η αναπαραγωγή των μεθόδων του Buffett είναι πιο εύκολο να ειπωθεί παρά να γίνει. Δεν έχω τους τεράστιους πόρους του, φυσικά. Ωστόσο, στοχεύοντας σε μετοχές υψηλής ποιότητας που νιώθω άνετα να κρατάω μακροπρόθεσμα και προσθέτοντας τακτικά στο γατάκι μου, είμαι αρκετά σίγουρος για την ικανότητά μου να δημιουργήσω πλούτο για τους επόμενους καιρούς.