Ο Warren Buffett είναι ένας από τους πιο διάσημους και επιτυχημένους επενδυτές στον κόσμο. Ως αποτέλεσμα, συχνά επαινείται για τη σοφία του στη δημιουργία πλούτου.

Αν και το όνομά του είναι συνώνυμο με επενδύσεις πολλών δισεκατομμυρίων δολαρίων, νομίζω ότι οι αρχές του ισχύουν και για όσους ξεκινούν με ελάχιστες ή καθόλου αποταμιεύσεις.

Το 2018, τα επιχειρηματικά και χρηματοοικονομικά μέσα CNBC μελέτησαν τη στρατηγική του Buffett αναλύοντας την εμπειρία δεκαετιών. Berkshire Hathaway μεταγραφές συναντήσεων για να βρείτε την καλύτερη σοφία και τις στρατηγικές σας.

Βασιζόμενοι σε τρεις θεμελιώδεις κανόνες που βρήκαν, ορίστε πώς θα υιοθετούσα τις διαχρονικές αρχές του Μπάφετ για να ανοίξω τον δικό μου δρόμο προς την οικονομική ελευθερία από μηδενικές αποταμιεύσεις.

Επενδύστε στον κύκλο των δεξιοτήτων μου

Το πρώτο πράγμα που παρατήρησε το CNBC είναι ότι ο Μπάφετ τονίζει τη σημασία της εξέτασης εταιρειών στους τομείς της εξειδίκευσής του.

Ο κύριος λόγος αυτής της αρχής είναι η αποφυγή μεγάλων επενδυτικών λαθών. Αυτά τα προβλήματα θα μπορούσαν ίσως να προκύψουν από κακή ενημέρωση στη λήψη αποφάσεων ή από κακή εκτίμηση κινδύνου.

Για παράδειγμα, εάν δεν έχω επαρκή κατανόηση ενός συγκεκριμένου τομέα, θα μπορούσε εύκολα να οδηγήσει σε κακές επενδυτικές αποφάσεις. Για τι? Επειδή είναι πιο πιθανό να αγοράσω ή να πουλήσω μετοχές βάσει συναισθημάτων ή κερδοσκοπίας και όχι ενημερωμένης ανάλυσης.

Τούτου λεχθέντος, εάν επενδύσω μόνο σε αυτά που γνωρίζω, το χαρτοφυλάκιό μου αναπόφευκτα θα στερείται διαφοροποίησης.

Αυτή η συγκέντρωση θα με εξέθετε σε μεγαλύτερο κίνδυνο, επειδή οι επενδύσεις μου θα γίνονταν πιο ευάλωτες σε γεγονότα που αφορούν τον κλάδο ή την εταιρεία.

Για να μετριαστεί αυτός ο κίνδυνος, είναι ζωτικής σημασίας για μένα να επεκτείνω συνεχώς τις γνώσεις μου ως επενδυτής μέσω έρευνας.

Σκεφτείτε σαν ιδιοκτήτης επιχείρησης

Δεύτερον, είναι σημαντικό να σκέφτεστε σαν ιδιοκτήτης επιχείρησης όταν αγοράζετε μετοχές. Με αυτόν τον τρόπο, αναγνωρίζω ότι γίνομαι συνιδιοκτήτης αυτής της επιχείρησης.

Αυτό σημαίνει ότι θα πρέπει να ανησυχώ λιγότερο για τις βραχυπρόθεσμες διακυμάνσεις των τιμών των μετοχών και να επικεντρωθώ περισσότερο στα θεμελιώδη στοιχεία της εταιρείας που υποδηλώνουν μακροπρόθεσμη ανάπτυξη.

Ως αποτέλεσμα, θα είμαι καλά εξοπλισμένος για να αγνοήσω τις ασταθείς αλλά προσωρινές διακυμάνσεις στη χρηματιστηριακή αγορά υιοθετώντας μια μακροπρόθεσμη νοοτροπία. Εξάλλου, η μακροπρόθεσμη επένδυση είναι απαραίτητη για την ελαχιστοποίηση των κινδύνων και τη μεγιστοποίηση των αποδόσεων με την πάροδο του χρόνου.

Αγοράστε υποτιμημένες μετοχές για να δημιουργήσετε ένα περιθώριο ασφάλειας

Ο τρίτος θεμελιώδης κανόνας που υιοθετεί ο Buffett είναι να αγοράζει μετοχές με σημαντικό περιθώριο ασφάλειας. Με απλά λόγια, αυτό σημαίνει αγορά μετοχών που διαπραγματεύονται σε τιμές σημαντικά χαμηλότερες από την εσωτερική τους αξία.

Θεωρητικά, αυτή η στρατηγική θα πρέπει να περιορίσει τις πιθανές μου απώλειες σε περίπτωση που η εκτίμησή μου για την αξία μιας συγκεκριμένης μετοχής είναι πολύ υψηλή ή εάν απροσδόκητες περιστάσεις σκιάξουν τις κάποτε υποσχόμενες προοπτικές μιας εταιρείας.

Αλλά ταυτιστείτε υποτιμημένες μετοχές δεν είναι εύκολο. Αυτό απαιτεί συνδυασμό χρηματοοικονομικής ανάλυσης, έρευνας αγοράς και ενδελεχή κατανόηση των λειτουργιών της εταιρείας.

Μια προσέγγιση που μου αρέσει να χρησιμοποιώ είναι να αξιολογώ την απόδοση μιας εταιρείας αναλογία τιμής/κέρδους (P/E) σε σύγκριση με τους ομολόγους της στον κλάδο. Ένα σχετικά χαμηλό P/E υποδηλώνει ότι η μετοχή μιας εταιρείας είναι σχετικά φθηνή σε σχέση με τα κέρδη της.

Τελικά, επενδύοντας στον κύκλο της τεχνογνωσίας μου, σκέφτομαι σαν ιδιοκτήτης επιχείρησης και αγοράζοντας υποτιμημένες μετοχές που φαίνονται έτοιμες να αυξηθούν σε τιμές, θα ήμουν σε καλό δρόμο για να δημιουργήσω σημαντικό πλούτο μακροπρόθεσμα. παρόλο που δεν έχω εξοικονόμηση για αρχή. με.