Επένδυση σε ακίνητα μπορεί να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να κερδίσετε ένα δεύτερο εισόδημα. Και με τις τιμές των κατοικιών να πέφτουν με τον ταχύτερο ρυθμό της τελευταίας δεκαετίας, νομίζω ότι υπάρχει μια ευκαιρία αυτή τη στιγμή που είναι πολύ καλή για να τη χάσουμε.

Τιμές σπιτιών

Σύμφωνα με στοιχεία του Nationwide, οι τιμές των κατοικιών στο Ηνωμένο Βασίλειο μειώθηκαν τους τελευταίους τρεις μήνες, καθιστώντας τα σπίτια λίγο λιγότερο από 5% φθηνότερα από ό,τι πριν από ένα χρόνο.

Αυτό είναι εξαιρετικά ασυνήθιστο – δεν έχει συμβεί από το 2009. Και υπάρχουν ενδείξεις ότι πρόκειται για ένα προσωρινό φαινόμενο, με τις έρευνες προς τους κτηματομεσίτες να έχουν ήδη αρχίσει να αυξάνονται.

Αυτό σημαίνει ότι μπορεί να υπάρχει μια σπάνια ευκαιρία εδώ. Η επένδυση σε ακίνητα μπορεί να είναι μια μεγάλη πηγή παθητικού εισοδήματος και είναι δυνατή η πρόσβαση σε αυτό ενώ οι τιμές στο Ηνωμένο Βασίλειο είναι ασυνήθιστα χαμηλές.

Ωστόσο, το μέσο σπίτι εξακολουθεί να είναι περίπου 258.000 £, και το χρέος γίνεται όλο και πιο ακριβό για εκείνους (όπως εγώ) που δεν έχουν τέτοιου είδους μετρητά στο χέρι. Αλλά υπάρχει ένας άλλος τρόπος για να επενδύσετε σε ακίνητα στο Ηνωμένο Βασίλειο.

Εμπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα

Τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα (REIT) κερδίζουν χρήματα από την ιδιοκτησία και την ενοικίαση ακινήτων. Τα κέρδη τους είναι αφορολόγητα, αλλά υποχρεούνται να διανείμουν το 90% του εισοδήματός τους στους μετόχους με τη μορφή μερισμάτων.

Λάβετε υπόψη ότι η φορολογική μεταχείριση εξαρτάται από τις ιδιαίτερες συνθήκες κάθε πελάτη και ενδέχεται να αλλάξει στο μέλλον. Το περιεχόμενο αυτού του άρθρου παρέχεται μόνο για ενημερωτικούς σκοπούς. Αυτή δεν είναι φορολογική συμβουλή ούτε αποτελεί οποιαδήποτε μορφή φορολογικής συμβουλής.

Αυτό σημαίνει ότι τα REIT μπορούν να είναι εξαιρετικές πηγές παθητικού εισοδήματος. Επενδυτές σαν εμένα μπορούν να αγοράσουν μετοχές της εταιρείας, να μην κάνουν τίποτα και να περιμένουν το εισόδημα από ενοίκια να έρθει ως μέρισμα.

Η πτώση των τιμών των κατοικιών στο Ηνωμένο Βασίλειο σημαίνει ότι τα καταπιστεύματα επενδύσεων σε ακίνητα έχουν δει την αγοραία αξία των περιουσιακών τους στοιχείων να πέφτει. Ως αποτέλεσμα, υποχώρησαν και οι τιμές των μετοχών τους.

Διαφορετικά REIT ειδικεύονται σε διαφορετικούς τομείς. NewRiver REIT επικεντρώνεται σε εμπορικά κτίρια, Αποθήκη REIT διαθέτει κέντρα διανομής και Μεγάλη κίτρινη ομάδα επικεντρώνεται στην αυτοαποθήκευση.

Όσον αφορά την αγορά ακινήτων, ωστόσο, μια ΑΕΕΑΠ μου ξεχωρίζει. Δράσεις σε Το PRS REIT (LSE:PRSR) μειώθηκαν κατά 23% από την αρχή του έτους, δίνοντάς τους α μερισματική απόδοση σχεδόν κατά 6%.

Το PRS REIT

Η PRS κατέχει λίγο περισσότερα από 5.000 σπίτια, τα οποία αγοράζει απευθείας από οικοδόμους και ενοικιάζει σε ενοικιαστές. Αυτή η προσέγγιση έχει μερικά σημαντικά πλεονεκτήματα.

Πρώτον, δίνει στην εταιρεία μια πηγή μελλοντικής ανάπτυξης. Οι οικοδόμοι αρέσουν Ομάδα Vistry Και Barratt Developments έχουν ήδη δηλώσει την πρόθεσή τους να χτίσουν περισσότερες κατοικίες για θεσμικούς αγοραστές, όπως το PRS.

Δεύτερον, σημαίνει ότι η PRS προηγείται του σχεδίου της κυβέρνησης του Ηνωμένου Βασιλείου να αυξήσει το ελάχιστο πρότυπο ενεργειακής απόδοσης για νέες μισθώσεις σε «C» το 2025. Όλα τα κτίρια της εταιρείας πληρούν ήδη αυτό το πρότυπο.

Περίπου το 97% του χαρτοφυλακίου της εταιρείας είναι κατειλημμένο, γεγονός που δείχνει ότι η ζήτηση είναι ισχυρή. Και καθώς το μέσο ενοίκιο αντιπροσωπεύει περίπου το 25% του εισοδήματος των νοικοκυριών, οι κίνδυνοι του απλήρωτου ενοικίου είναι περιορισμένοι.

Τα υψηλότερα επιτόκια καθιστούν πιο δύσκολη την επέκταση του χαρτοφυλακίου της εταιρείας, αυξάνοντας έτσι τον κίνδυνο της μετοχής. Αλλά τα μακροπρόθεσμα θεμελιώδη στοιχεία μου φαίνονται ελκυστικά.

Εν ολίγοις, νομίζω ότι υπάρχει μια ασυνήθιστη ευκαιρία στο Ηνωμένο Βασίλειο με τις τιμές των κατοικιών να πέφτουν. Και το PRS REIT θα μπορούσε να είναι ένας πολύ καλός τρόπος για να επωφεληθείτε και να κερδίσετε ένα δεύτερο εισόδημα επενδύοντας σε ακίνητα.