Ο ISA μετοχών και μετοχών μπορεί να είναι ένα καλό όχημα για την προσπάθεια οικοδόμησης μακροπρόθεσμου πλούτου.

Αν είχα 20.000 £ ανταλλακτικά σε ένα ISA και ήθελα να προσπαθήσω να το αυξήσω σε £50.000 τα επόμενα χρόνια, ορίστε πώς θα το έκανα.

Ανάπτυξη και εισόδημα

Ως επενδυτής στο χρηματιστήριο, έχετε μια επιλογή μεταξύ μετοχών ανάπτυξης και εισοδήματος. Η περιγραφή είναι μόνο κατά προσέγγιση. Ορισμένες μετοχές προσφέρουν προοπτικές για ανάπτυξη της εταιρείας και έσοδα από μερίσματα, ενώ άλλες προσφέρουν χαμηλές προοπτικές ανάπτυξης και καμία πιθανότητα μερίσματος.

Αλλά βασικά, αυτός μπορεί να είναι ένας χρήσιμος τρόπος για την κατηγοριοποίηση των μετοχών.

Για να αυξήσω την αξία των μετοχών και των μετοχών μου ISA, χρειάζομαι είτε αύξηση της τιμής των μετοχών μου είτε εισόδημα από μερίσματα.

Αν είμαι τυχερός, μπορεί να πάρω και τα δύο! Ωστόσο, όταν επιλέγω μια μετοχή για αγορά, αναρωτιέμαι ποια ελπίζω να είναι η κύρια πηγή δημιουργίας πλούτου για μένα τα επόμενα χρόνια. Αύξηση τιμών ή έσοδα από μερίσματα.

Αν είχα επί του παρόντος 20.000 £ σε ένα ISA, θα επένδυα το 60% σε μετοχές μερισμάτων και το υπόλοιπο σε μετοχές ανάπτυξης.

Μακροπρόθεσμη δυνατότητα μερίσματος

Τα είδη των μετοχών μερισμάτων που θα αγόραζα για τον ISA μου θα ήταν παρόμοια (και σε ορισμένες περιπτώσεις τα ίδια) με αυτά που ήδη κατέχω, όπως π.χ. Νομική και γενική Και Vodafone.

Θα αναζητούσα εταιρείες blue-chip με μακροπρόθεσμο ανταγωνιστικό πλεονέκτημα που πιστεύω ότι θα μπορούσε να δημιουργήσει σημαντικές ελεύθερες ταμειακές ροές για τη χρηματοδότηση μερισμάτων.

Κάποιες εταιρείες μπορεί να καταλήξουν να με απογοητεύσουν. Έτσι θα μοίραζα τις 12.000 £ σε μια χούφτα διαφορετικών μεριδίων εισοδήματος.

Στη σημερινή αγορά, νομίζω ότι μια μέση μερισματική απόδοση 8% είναι εφικτή ακόμη και όταν επενδύεις ​​μόνο σε FTSE100 εταιρείες με αποδεδειγμένη δραστηριότητα.

Στόχος η ανάπτυξη

Η μετατροπή £20.000 σε £50.000 ισοδυναμεί με ανάπτυξη 150%. Αν μπορούσα να συνδυάσω τα μερίσματά μου με ετήσιο ρυθμό 8%, η αξία των μετοχών του εισοδήματός μου θα έπρεπε να αυξηθεί κατά 150% σε 12 χρόνια.

Αυτό το παράδειγμα προϋποθέτει μια σταθερή τιμή μετοχής και μέρισμα σε κάθε περίπτωση. Στην πράξη, αυτό είναι απίθανο: και τα δύο φαινόμενα θα μπορούσαν να αυξηθούν ή να μειωθούν. Αλλά δείχνει πώς η σύνθεση των μερισμάτων μπορεί να βοηθήσει στη δημιουργία πλούτου.

Με τις υπόλοιπες 8.000 λίρες μου Μετοχές και Μετοχές ISA Όταν πρόκειται για μετοχές ανάπτυξης, πρέπει να δεχτώ ότι μπορεί να είναι δύσκολο να βρεθούν μετοχές ανάπτυξης σε ελκυστικές τιμές.

Για να πετύχω τον στόχο μου, θα αναζητούσα μετοχές δυναμικών εταιρειών με ισχυρές προοπτικές ανάπτυξης. Θα ήθελα να αγοράσω σε μια αποτίμηση που πιστεύω ότι θα μπορούσε να επιτρέψει μια αύξηση της αξίας κατά 150% την επόμενη δεκαετία.

Την τελευταία δεκαετία, μια τέτοια απόδοση έχει επιτευχθεί από αναπτυσσόμενες μετοχές όπως JD Sports Και Ashtead.

Οι προηγούμενες επιδόσεις δεν αποτελούν εγγύηση για το τι θα συμβεί στο μέλλον. Τώρα όμως θα έψαχνα για ένα παρόμοιο προϊόν χαρακτηριστικά σε αυτό που είχαν αυτές οι εταιρείες πριν από δέκα χρόνια, δηλαδή μια μεγάλη αγορά-στόχος, ένα ισχυρό ανταγωνιστικό πλεονέκτημα και ένα αποδεδειγμένο επιχειρηματικό μοντέλο.

Επιπλέον, η αποτίμηση είναι απαραίτητη. Δεν θέλω απλώς να βρίσκω συμφωνίες που πιστεύω ότι έχουν ισχυρές προοπτικές ανάπτυξης. Θέλω επίσης να αποτιμηθούν οι μετοχές τους σε ελκυστική τιμή.